IRA

  • מחבר:
  • קטגוריה:

קופת גמל בניהול אישי (IRA - Individual retirement account) היא קופת גמל/השתלמות שהכספים הצבורים בה מתנהלים על ידי החוסך עצמו , או  על ידי גוף מיופה כח .קופת גמל בניהול אישי מאפשרת לחוסכים…

להמשך קריאהIRA

ביטוח חיות מחמד

  • מחבר:
  • קטגוריה:

עיקרי התוכנית הצורך הביטוחי:מתן מענה ביטוחי לחיות המחמד, בפוליסה ייחודית ומקיפה המאפשרת ללקוח להעניק לחיית המחמד שלו, את הטיפול הרפואי הטוב ביותר ובראש שקט בעת תאונה או מחלה.   יתרונות…

להמשך קריאהביטוח חיות מחמד

ביטוח אנשי מפתח

  • מחבר:
  • קטגוריה:

מיהם אנשי המפתח?ביטוח זה מתייחס לקהל מצומצם של אנשים בתוך מערכת ארגונית העונים על קריטריונים מדייקים וחד משמעיים של היותם אנשי מפתח, ציר מרכזי, בארגון בו הם פועלים.אדם שעליו נאמר…

להמשך קריאהביטוח אנשי מפתח

משכנתא הפוכה

  • מחבר:
  • קטגוריה:

מהי משכנתא הפוכה? משכנתא הפוכה היא הלוואה הניתנת לך בעבור שעבוד נכס. ההלוואה היא לכל מטרה ואין צורך להחזיר אותה במועד ידוע מראש, זה יכול להיות פתרון נפלא, וכיום יש…

להמשך קריאהמשכנתא הפוכה

פוליסה ייעודית – קבלנים חברי קהילת בונים בית

  • מחבר:
  • קטגוריה:

פוליסת קבלנים פתוחה המבטחת  את מחזור העבודות /פרוייקטים  במהלך תקופת הביטוח.הפוליסה מותאמת באופן אישי לצורכי הקבלן.הפוליסה הינה פוליסת מטרייה הכוללת את מזמין העבודה, קבלנים, קבלני משנה ו/או מי מטעמו של…

להמשך קריאהפוליסה ייעודית – קבלנים חברי קהילת בונים בית

ביטוח קבלנים

  • מחבר:
  • קטגוריה:

כל קבלן וכל יזם מכירים את המרחק הקצר שבין סיכוי לסיכון.ביטוח הקבלנים משאיר את הסיכויים לשיקול דעתו של הקבלן ומתייחס ברצינות יתרה לסיכונים הנרחבים של הענף. בסוכנות הביטוח אגם פתרונות…

להמשך קריאהביטוח קבלנים

צ’ק אפ פיננסי

תהליך צ'ק אפ פיננסי הינו תהליך המרכז את הקיים, ומקנה לך אפשרויות להוזלת הכיסויים הקיימים אם ניתן, נותן דגשים על כיסויים קיימים / שנדרש להוסיף ומציג לך תמונת מצב מלאה…

להמשך קריאהצ’ק אפ פיננסי

שירותי ליווי ותפעול למעסיק

 אגם פתרונות - תבצע ותלווה את המעסיק ממבחר השירותים שיבחר ושיוסכמו המפורטים כדלקמן: *עדכון בדבר שינויים אישיים, שחלו במצבם של העובדים, ואשר ימסרו לסוכנות הביטוח, על ידי המעסיק, למול הגופים המוסדיים ו/או העובד. *טיפול בסיום…

להמשך קריאהשירותי ליווי ותפעול למעסיק

תזרים חודשי

לעיתים, אנו והיועצים המלווים אותנו נוטים לקדש  את הרווח. בזמן שאנו מתרכזים ב: מיסוי אופטימלי, מיסוי מענק פיצויים, עמלות, ריביות וכו' אנו "שוכחים" שהיומיום לא פחות חשוב – אנו מתעלמים…

להמשך קריאהתזרים חודשי

תוכנית חיסכון פיננסית

תוכנית חיסכון פיננסית היא מכשיר מצויין לחיסכון  והשקעה. אינכם צריכים להיות מומחים בהשקעות. היא מתאימה לכל אחד ולכל סכום. פוליסה פיננסית יתרונות ברורים: 💰 נזילות - משיכת הכספים בכל עת, ללא קנסות…

להמשך קריאהתוכנית חיסכון פיננסית

פריסת מס

בעת עזיבת מקום עבודה או בזמן הפרישה, על מנת להקטין את נטל המס על כספי מענקי הפרישה וכספי הפיצויים,  ניתן לשקול לפרוס את מענקי הפרישה וכספי הפיצויים החייבים במס לכמה…

להמשך קריאהפריסת מס