לחברות במהלך השוטף נוצרים לעיתים רבות רזרבות כספיות אשר משיקולים רבים רצוי להשאירן תחת החברה ולא למשוך /לחלק אותן כדיבידנד.
בכדי שהכסף יצבור ריבית ותשואה ולא “ישב” בעו”ש ישנן מספר רב של אלטרנטיבות .
אנו במחלקת הפיננסים של סוכנות אגם פתרונות מתמחים בביצוע בחינה מקיפה בנושא ויודעים כיצד נכון ורצוי להתייחס לרזרבות הללו. כאשר חברה פונה אלינו לצורך יעוץ בנושא אנו מגדירים את אופי הסיכון של הכסף, ייעודו לפי תקנון החברה, נזילות רצויה, מטרות ועוד ובהתאם לכל הנתונים שנאספו ולאחר בחינה מדוקדקת של כלל האופציות הקיימות בשוק אנו מגישים סיכום והמלצות לביצוע.
להלן מספר דוגמאות לאלטרנטיבות השקעה:
- ניהול תיקים –
ניתן להעביר את הכסף לבית השקעות או למנות מנהל השקעות אשר מקבל גישה לחשבון ומבצע פעולות של מכירה וקנייה עבור בעל החשבון בהגדרה של רמת הסיכון המועדפת על הלקוח מראש ובכתב.
יש לציין שניהול השוטף של הכסף מתבצע בחשבון הבנק של הלקוח ( ככה הבנק נשאר מרוצה..) ולמנהל התיקים אין גישה למשיכה או הפקדה מהחשבון אלא רק לניהולו השוטף של הכסף. כך אנחנו מקבלים מנהל השקעות מקצועי שמנהל באופן שוטף ואחראי, ונמדד גם על ייצור תשואה ורווח.
לעיתים אנו נמליץ לנהל את הכסף ע”י 2 מנהלי תיקים / בתי השקעות שונים בכדי לייצר תחרות ואלטרנטיבה להשוואה.
2. השקעה בפלטפורמת הלוואות חברתיות – לינק הסבר לדף הלווואות חברתיות
יכול גם להתאים לעמותות הנדרשות לנהל כסף ברמת סולידיות גבוהה.
3. קרנות חוב נדל”ן.
4. תוכניות חיסכון פיננסיות- במקרה זה את הכסף יהיה ניתן למשוך רק עבור משיכת פיצויים עבור בעל שליטה באמצעות טופס 161 .
